Русский

D Страхование экспортного кредита покупателя Проверка критериев минимального (порогового) уровня для банковских субъектов

Банковские субъекты

Основными критериями оценки при предоставлении страхования экспортных кредитных рисков, – рассматриваемых АО «Экспортным гарантийным и страховым обществом» (EGAP, a.s.), в качестве страховщика всегда в первую очередь, и в особенности на основе информации, предоставленной заявителем о страховке, – выполнение которых влечет за собой отрицательные последствия в отношении возможности предоставления страхования экспортных кредитных рисков, являются следующие:

  • Банк, его прямые владельцы и другие члены его финансовой группы1 в составе, который заявителю о страховке знаком и должен быть знаком2, и страны местонахождения банка подлежат международным санкционным режимам;
  • Банк, его прямые владельцы3 и/или дочерние компании не выполняют правовые нормы, касающиеся предотвращения легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма2;
  • Банк и/или его прямые владельцы3 или дочерние компании являются участником процедуры несостоятельности или похожей процедуры в качестве обязательного лица2;
  • Банк не является надлежащим образом учрежденным и существующим обществом и не вправе выполнять деятельность в качестве банка.

1 материнская компания, дочерняя компания и другая компания финансовой группы. Финансовой группой субъекта является группа физических или юридических лиц, когда:

  1. два или больше физических или юридических лиц, которые, если не доказано обратное, представляют собой единый риск, ибо одно из них располагает прямым или косвенным контролем над другим лицом или остальными лицами;
  2. два или больше физических или юридических лиц, между которыми не существует отношение контроля, приведенное в букве а), однако которые следует рассматривать в качестве лиц, представляющих собой единый риск, ибо они взаимно связаны таким образом, что, если одно из них попало бы в финансовые затруднения, в частности, затруднения в отношении финансирования или погашения, то второе лицо или все остальные лица оказались бы, вероятно, тоже в затруднениях в отношении финансирования или погашения,

причем под контролем подразумевается отношение между материнским и дочерним предприятием (лицами), когда управляющее лицо (материнское предприятие):

  1. обладает большинством прав голоса акционеров или компаньонов на другом предприятии; или
  2. имеет право назначить или сместить большинство членов органов управления, руководства или по надзору другого предприятия и оно является одновременно акционером или компаньоном такого предприятия; или
  3. имеет право оказывать решающее влияние на любое предприятие, акционером или компаньоном которого оно является в смысле договора, который он с ним заключил, или по его уставу, общественному или учредительскому договорам, если право, которым предприятие руководствуется, позволяет, чтобы он таким договорам или уставам, общественным или учредительским договорам подчинился; или
  4. оно является акционером или компаньоном любого другого предприятия и
    1. большинство членов органов управления, руководства или по надзору этого предприятия, которые состояли членами этих органов в течение существующего и предыдущего бухгалтерского периода вплоть до времени составления консолидированного бухгалтерского баланса, было назначено исключительно при помощи использования их прав голоса или доля в любом другом предприятии составляет не менее 20 %, или
    2. выполняет на основе договоренности, заключенной с остальными акционерами или компаньонами этого предприятия большинство прав голоса акционеров и компаньонов на этом предприятии.

Финансовой группой субъекта не считается группа физических или юридических лиц, состоящая из центрального правительства и всех физических или юридических лиц, контролируемых ей прямо или косвенно или связанных по букве б).
Существование финансовой группы субъектов, которые составляют центральное, или региональное, правительство, или местные органы («центральные органы»), как и другие физические или юридические лица можно рассматривать отдельно для каждого из лиц, контролируемых прямо по букве а) или прямо связанных по букве б) или всех физических и юридических лиц, которые контролированы этим лицом по букве а) или с данным лицом они связаны по букве б), включая центральные органы.

2 информация вытекает из сведений, которые заявитель о страховке имеет в своем распоряжении, и/или из источников свободного использования на день проверки

3 Под действительным владельцем подразумевается

  1. юридическое или физическое лицо, которое фактически или юридически прямо или косвенно оказывает влияние на управление или руководство предприятием банка; под косвенным влиянием подразумевается влияние, оказываемое посредством другого лица или других лиц,
  2. юридическое или физическое лицо, которое само или на основе соглашения с другим компаньоном или компаньонами имеет в своем распоряжении больше чем 25 % прав голоса банка. Под возможностью распоряжаться правами голоса подразумевается возможность осуществлять права голоса на основе собственного усмотрения без учета того, осуществляются ли они вообще или по какой юридической причине они осуществляются, или возможность влиять на осуществление прав голоса другим лицом,
  3. юридические или физические лица, действующие единогласно, которые распоряжаются больше чем 25 % прав голоса банка, или
  4. юридическое или физическое лицо, которое на основе другого факта является получателем доходов от деятельности банка.
© EGAP  2017
Карта сайта