Русский

D Страхование экспортного кредита покупателя Проверка критериев минимального (порогового) уровня для небанковских субъектов

Небанковские субъекты

Основными критериями оценки при предоставлении страхования экспортных кредитных рисков, – рассматриваемых АО «Экспортным гарантийным и страховым обществом» (EGAP, a.s.), в качестве страховщика всегда в первую очередь, и в особенности на основе информации, предоставленной заявителем о страховке, – выполнение которых влечет за собой отрицательные последствия в отношении возможности предоставления страхования экспортных кредитных рисков, являются следующие:

  • Небанковский субъект, его прямые владельцы1 и действительные владельцы2, те управляемые лица, от которых небанковский субъект зависит в финансовом отношении, или те управляемые лица, с которыми небанковский субъект представляет собой единый риск3, и страны местонахождения небанковского субъекта, подлежат международным санкционным режимам;
  • Небанковский субъект, его прямые владельцы1 и действительные владельцы2 и/или те управляемые лица, от которых небанковский субъект зависит в финансовом отношении, или те управляемые лица, с которыми небанковский субъект представляет собой единый риск3, не выполняет обязанности, вытекающие из правовых норм, касающихся предотвращения легализации доходов от преступной деятельности и финансирования терроризма;
  • Небанковский субъект и/или его прямые владельцы1 или действительные владельцы2,3, являются участником процедуры несостоятельности или похожей процедуры в качестве обязательного лица;
  • Небанковский субъект не является надлежащим образом учрежденным и существующим обществом4.

1 Под прямым владельцем подразумевается другое юридическое лицо или физическое лицо, обладающее долей в коммерческой корпорации – небанковском субъекте.

2 Под действительным владельцем небанковского субъекта подразумевается

  1. юридическое или физическое лицо, которое фактически или юридически прямо или косвенно оказывает решающее влияние на управление или руководство торговым заводом небанковского субъекта; под косвенным влиянием подразумевается влияние, оказываемое посредством другого лица или других лиц,
  2. юридическое или физическое лицо, которое само или на основе соглашения с другим компаньоном или компаньонами имеет в своем распоряжении больше чем 25 % прав голоса небанковского субъекта. Под возможностью распоряжаться правами голоса подразумевается возможность осуществлять права голоса на основе собственного усмотрения без учета того, осуществляются ли они вообще или по какой юридической причине они осуществляются, или возможность влиять на осущестление прав голоса другим лицом,
  3. юридические или физические лица, действующие единогласно, которые распоряжаются больше чем 25 % прав голоса небанковского субъекта, или
  4. юридическое или физическое лицо, которое на основе другого факта является получателем доходов от деятельности небанковского субъекта.

3 в составе, который заявителю о страховке знаком на день проверки из сведений, которые он имеет, и/или из источников свободного использования

4 не внесенной в соответствующий торговый реестр или подобный реестр.

© EGAP  2017
Карта сайта