F Pojištění úvěru na předexportní financování Žádost o pojištění úvěru na předexportní financování výroby pro vývoz

V rámci přílohy č. 5 jsou uvedeny podklady předkládané žadatelem (pojištěným) za účelem provedení analýzy rizik.

Žadatel o pojištění/pojištěný je povinen v souladu s platnými právními předpisy prověřit:

  • zda předmět vývozu, oblasti, území a osoby na něm zúčastněné nepodléhají mezinárodní sankcím;
  • společnost[1] z hlediska pravidel předcházení legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu[2];
  • zda společnost nebo jakákoliv společnost z její finančně spjaté skupiny[3] není účastníkem výkonu rozhodnutí, exekučního řízení a insolvenčního řízení jako osoba povinná a trestního řízení v oblasti úvěrového podvodu a/nebo pojišťovacího podvodu, podplácení nebo obdobného trestného činu, jak jsou tyto definovány a upraveny v jednotlivých právních jurisdikcích, a tato řízení a skutečnosti ani bezprostředně nehrozí;
  • zda společnost je řádně založenou a existující společností a je oprávněna vykonávat činnost, která je předmětem vývozu, resp. v případě banky činnost jako banka, a v obchodním či obdobném rejstříku jsou řádně zapsány všechny zapisované právní skutečnosti a údaje týkající se společnosti a tyto odpovídají skutečnosti.

Výše uvedené skutečnosti budou nezávisle na žadateli o pojištění/ pojištěném ověřeny také ze strany EGAP. Pokud bude zjištěno, že došlo k naplnění, v případě posledním pak k nesplnění, některé z výše uvedených skutečností, bude k tomu přihlédnuto v rámci rozhodování EGAP o schválení pojištění.

[1] banka (s výjimkou banky se sídlem v ČR – dle zákona o bankách), výrobce, vývozce, případně ručitel

[2] podle zákona 253/2008 Sb. o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu/ podle směrnice Evropského parlamentu a Rady 2005/60/ES ze dne 26. října 2005 o předcházení zneužití finančního systému k praní peněz a financování terorismu;

[3] mateřská společnost, dceřiná společnost a jiná společnost finanční spjaté skupiny. Finančně spjatou skupinou se rozumí především případy, kdy: jedna osoba má majetkový podíl (přímý i zprostředkovaný) nebo podíl na hlasovacích právech vyšší než 10 % druhé osoby nebo dalších osob nebo možnost jmenovat členy statutárního a dozorčího orgánu druhé osoby nebo dalších osob, nebo osoby ve vztahu ovládající a ovládané osoby; právnické osoby mají stejné členy statutárních a dozorčích orgánů nebo vrcholného vedení, nebo jsou v těchto pozicích osoby blízké (zejména rodinní příslušníci); osoby jsou na sobě ekonomicky závislé (například obchodní vztahy jsou vyšší než 40 % celkových dodávek), nebo osoby jsou vzájemně propojené ručeními, zástavami, úvěry nebo půjčkami.

© EGAP  2017
Mapa stránek